Нацбанк принял меры по противодействию несанкционированным переводам денежных средств

Правлением Национального бан­ка 15 декаб­ря 2023 года при­ня­то поста­нов­ле­ние №453 «О несанк­ци­о­ни­ро­ван­ных пере­во­дах денеж­ных средств (элек­трон­ных денег)», сооб­ща­ет БЕЛТА со ссыл­кой на Национальный пра­во­вой интернет-​портал.

Правовым актом для финан­со­вых орга­ни­за­ций уста­нав­ли­ва­ют­ся при­зна­ки совер­ше­ния пере­во­да денеж­ных средств (элек­трон­ных денег) без согла­сия поль­зо­ва­те­ля пла­теж­ной услу­ги. В слу­чае выяв­ле­ния таких при­зна­ков опе­ра­ции приостанавливаются.

В их чис­ле – несо­от­вет­ствие пара­мет­ров ини­ци­и­ру­е­мо­го пла­те­жа пара­мет­рам пере­во­дов по пла­те­жам, обыч­но ини­ци­и­ру­е­мым поль­зо­ва­те­лем пла­теж­ной услу­ги, и (или) харак­те­ру дея­тель­но­сти, осу­ществ­ля­е­мой дан­ным поль­зо­ва­те­лем. Например, вре­мя (день), место ини­ци­и­ро­ва­ния пла­те­жа, устрой­ство (пла­теж­ный инстру­мент, пла­теж­ный сер­вис), с помо­щью кото­ро­го осу­ществ­ля­ет­ся пла­теж, и его тех­ни­че­ские пара­мет­ры, сум­ма пере­во­да по пла­те­жу и др.

Еще один при­знак – сов­па­де­ние инфор­ма­ции о полу­ча­те­ле денеж­ных средств (элек­трон­ных денег), содер­жа­щей­ся в пла­теж­ной инструк­ции (пла­теж­ном ука­за­нии), с инфор­ма­ци­ей из авто­ма­ти­зи­ро­ван­ной систе­мы обра­бот­ки инци­ден­тов Национального бан­ка. Также сре­ди при­зна­ков – сов­па­де­ние инфор­ма­ции о тех­ни­че­ских пара­мет­рах устройств с инфор­ма­ци­ей об устрой­ствах из авто­ма­ти­зи­ро­ван­ной систе­мы обра­бот­ки инци­ден­тов Национального банка.

Также доку­мен­том опре­де­лен поря­док дей­ствий финан­со­вых орга­ни­за­ций по при­оста­нов­ле­нию пере­во­дов денеж­ных средств (элек­трон­ных денег) поль­зо­ва­те­лей пла­теж­ной услуги.

Постановление всту­па­ет в силу с 1 мар­та 2024 года.